BNY Mellon Meningkatkan Ambisi Crypto—Dengan Melacak Bitcoin Pelanggan

Dengan aset lebih dari $46 triliun, Bank of New York (BNY) Mellon adalah pemegang sekuritas, komoditas, dan uang tunai terbesar di dunia.

Dan karena BNY Mellon telah mulai menawarkan layanan penyimpanan yang sama kepada klien kripto, ia perlu melacak aset tersebut. Di situlah Chainalysis masuk. Perusahaan, yang melacak transaksi blockchain, hari ini mengumumkan bahwa bank akan mengintegrasikan perangkat lunak kepatuhannya untuk membantu manajemen risiko.

Rangkaian alat Chainalysis mencakup Ketahui Transaksi Anda, yang menyaring data untuk menentukan apakah penarikan atau penyetoran “berisiko tinggi”. Jika, misalnya, dana kripto mengalir ke alamat yang ada dalam daftar sanksi internasional, itu dapat memblokir transaksi. Atau jika dana dicuri melalui peretasan atau serangan ransomware, perangkat lunak dapat membekukan deposit.

Demikian pula, perangkat lunak Chainalysis ‘Reactor menautkan alamat ke entitas kehidupan nyata, mengubah omong kosong menjadi informasi yang dapat digunakan lembaga keuangan.

Untuk perusahaan pelacakan, berkolaborasi dengan BNY Mellon adalah panggilan yang mudah. “Chainalysis selalu percaya bahwa lembaga keuangan sangat penting untuk pertumbuhan dan kesuksesan industri cryptocurrency secara keseluruhan,” kata salah satu pendiri Chainalysis dan CSO Jonathan Levin dalam sebuah pernyataan.

Perampokan pertama BNY Mellon ke dalam crypto datang lebih dari setahun yang lalu, ketika mengumumkan akan mulai menyimpan dan mentransfer Bitcoin dan cryptocurrency lainnya untuk klien manajemen aset — dengan cara yang sama ia telah memegang mata uang dan ekuitas fiat.

Pada bulan Juli tahun lalu, Grayscale Investments memilih bank kustodian untuk menjalankan akuntansi dan administrasi Grayscale Bitcoin Trust, sebuah produk dengan kapitalisasi pasar $4,5 miliar yang memungkinkan investor tradisional mendapatkan eksposur ke harga BTC tanpa menyentuh mata uang kripto yang sebenarnya. Grayscale berencana untuk mengubah produk menjadi dana yang diperdagangkan di bursa yang akan memperluas jangkauannya—memungkinkan “saham” dalam Bitcoin untuk diperdagangkan seperti saham dan dimasukkan dengan mudah ke dalam portofolio investasi. (Komisi Sekuritas dan Bursa AS belum menyetujui ETF Bitcoin.)

Meskipun penggemar crypto memiliki hubungan yang tidak nyaman dengan beberapa layanan yang disediakan Chainalysis, dedikasi BNY Mellon untuk memformalkan langkah-langkah penyimpanan crypto dapat menjadi keuntungan bagi industri yang sedang berkembang.